Vous avez passé une vie à construire votre patrimoine. Prenez quelques heures pour décider de ce qu'il deviendra. 

Objectif de l'événement : donner aux participants une vision claire des règles successorales, des outils disponibles et des erreurs à éviter, pour organiser la transmission de leur patrimoine privé et/ou professionnel.

Vous avez passé une vie à construire votre patrimoine. Prenez quelques heures pour décider de ce qu'il deviendra.

Régimes, dispositifs d'épargne, optimisations fiscales : la retraite se prépare le plus tôt possible pour éviter les mauvaises surprises et garantir vos revenus futurs.

La MPL Côte d'Azur (anciennement ARAPL2CA) vous invite à une formation complète pour maîtriser les outils juridiques et fiscaux de la transmission et bâtir une stratégie sur-mesure.

1. Les règles du jeu
• La succession : héritiers, réserve héréditaire, quotité disponible
• Les droits du conjoint survivant selon le statut (marié, pacsé, concubin)
• La fiscalité : barème, abattements et liens de parenté
• Ce qui se passe quand rien n'a été prévu
 

2. Protéger ses proches
• Le régime matrimonial, la donation au dernier vivant et le testament
• Les familles recomposées et les situations particulières
• La prévoyance pour faire face aux imprévus
 

3. Transmettre de son vivant
• Les donations simples et les donations-partages
• Le démembrement de propriété (usufruit / nue-propriété)
• Les dons de sommes d'argent
 

4. Les outils patrimoniaux
• L'assurance-vie et le rôle clé de la clause bénéficiaire
• Le PER et la protection du conjoint
• La société civile (SCI, société civile de portefeuille)
• Les groupements forestiers (GFI)
• Donation au dernier vivant et testament
 

5. Transmettre son entreprise ou son activité
• Céder ou transmettre : deux logiques différentes
• Le rôle de la holding et le pacte Dutreil
• Comment articuler la retraite, la cession et la transmission
 

6. Passer à l'action
• Le bilan patrimonial comme point de départ
• Les erreurs les plus fréquentes
• Le rôle de chacun : notaire, expert-comptable, conseiller en gestion de patrimoine
 

Gratuit inclus dans la cotisation

Point de rencontre :

Au siège de la MPL Région Sud Côte d'Azur , 22 Avenue Georges Clémenceau 06000 Nice

2ᵉ étage
Le projet sera présenté par :

Maxime GIRONE, Fondateur MONARC, Conseiller en gestion de patrimoine

Déroulement :

8h30 : Accueil, petit déjeuner *, échanges

9h00 : Présentation

10h00 : Fin de la rencontre