Que vous ayez comme ambition de créer ou reprendre une entreprise, votre projet peut nécessiter l’appui financier d’un organisme de financement . Cette formation vous permettra d'identifier les leviers permettant l'obtention d'un prêt bancaire , vos interlocuteurs, les conditions respecter, les alternatives s’offrent à vous en cas de refus ? 

Objectifs: 

- Lister les étapes clés d’une demande de financement 

- Comprendre le mécanisme de fonctionnement d’un prêt bancaire 

- Préparer un, business plan fiable 

- Élaborer un plan de financement

Prérequis: Aucun

Public concerné: Toute personne ayant le projet de s’installer en libéral ou les professionnels libéraux installés depuis moins d’un an. 

Programme détaillé: 

Matinée: 

I. Les intérêts et enjeux d’une demande de financement 

II. Les différents types d’aides 

• a) L'aide à la reprise ou à la création d'entreprise (ARCE)
• b) L'aide aux créateurs et repreneurs d'entreprise (ACRE)
• c) ARE, ACRE, ARCE, NACRE : les financements pour les chômeurs créateurs d’entreprise
• d) Les prestations sociales pour les indépendants
• e) La prime d'activité
• f) Les exonérations fiscales possibles dans certaines zones
• g) Les aides financières pour les micro-entreprises
• h) Aides.entreprises.fr, le répertoire des aides publiques pour les entreprises

III. Le recours au prêt bancaire : Les étapes clés pour constituer un dossier solide Préparer un, business plan fiable 

• a) Le contexte de l’activité, son environnement
• b) Les cibles et leurs besoins identifiés
• c) La stratégie globale mise en œuvre
• d) L’équipe, en premier lieu les personnes dédiées au management
• e) Le mode de financement du projet
• f) Le plan d’évolution prévu
• g) Le retour sur investissement attendu.

Élaborer un plan de financement 

• a) Les frais d’établissement
• b) Les immobilisations incorporelles
• c) Les immobilisations incorporelles
• d) Les immobilisations financières
• e) La trésorerie de démarrage
• f) Le besoin en fonds de roulement

En cas d’obtention d’un prêt : quels sont les éléments pris en compte ? 

• a) La fiabilité financière du projet
• b) Un équilibre entre capitaux propres et empruntés
• c) La diversification des sources de financement
• d) Afin de répartir les risques, n’hésitez pas à faire appel à plusieurs établissements bancaires et ainsi diviser le montant emprunté auprès de chacune.

En cas de refus : quelles alternatives ? 

• Que dit la loi ?
• Recours a un médiateur du crédit
• Solliciter un organisme d’accompagnement
• Les autres possibilités de financement : micro-crédit, crowdfunding….

Après-midi:

Exercice collectif : Création de la mallette du porteur de projet 

• Les différentes étapes
• Trame, argumentaire, template

Mise en situation : 

• Jeux de rôle banque porteur de projet et observateurs (avec grille d’analyse)

Méthodes pédagogiques: 

• La méthode magistrale
• La méthode expérimentale
• La méthode interrogative

Supports pédagogiques:

• Projection Powerpoint
• Classe en distanciel
• Documents PDF transmis aux stagiaires
• Mises en situation.

Modalités d'évaluation des acquis et de la satisfaction: 

• Questionnaire de début de formation (QCM, tour de table)
• Connaissance et savoir-faire acquis
• Evaluation en contrôle continu (exercices, questions réponses, mise en situation)
• Questionnaire de fin de formation (QCM),
• Tour de table,
• Evaluation de fin de stage, satisfaction à chaud, et à froid (J+6mois)